工行莱芜张家洼储蓄所强化措施有效压降风险事件发生

2018-06-04 17:05:00 来源: 大众网莱芜频道 作者:

  大众网莱芜6月4日讯(见习记者 亓国明 通讯员 张华)工行莱芜张家洼储蓄所按照分行关于业务运营风险专项治理活动的要求,为提升业务运营风险核查管理质量,稳步推进运营风险核查相关工作,积极部署,充分发挥业务运营风险核查的监督管理职能,采取措施压降因员工屡查屡犯行为引发的业务运营风险事件,为各项业务安全、稳健、高效、持续运行提供基本保障,有效降低风险事件的发生。

  加强柜面风险意识的培训。该行重视对规章制度的学习和业务知识的培训,特别是复杂业务、新业务的培训,使柜员第一时间了解政策、制度、流程的变化,减少因不了解业务重复触发风险事件的现象,在办理每笔业务时,要认真审核凭证,养成一笔一清的良好习惯,结合实际操作发现业务风险点并做好记录,切实减少因工作疏忽或与客户沟通不够等原因所引起的错账冲正、反交易、逆向操作等风险事件的发生。

  加强现场审核的力度。该行注重员工日常行为管理,规范日常操作行为,要求办理各项业务一定要仔细辨认,特别要加强对异地客户在智能终端开户的审核力度,不确定的要双人核对客户身份证件,让客户出示辅助证件,严防冒名开户风险事件发生,风险事件主要发生在大额业务、特殊业务、授权业务上,这些业务大都需要现场审核人员与柜员共同把关,该行将强化过程控制作为重点,要求现场管理人员对所审核业务的真实性、完整性、正确性进行严格审查,加强对高风险事件的管控,确保操作安全,杜绝因审核不严而产生的风险事件的发生。

  加强考核力度开展自查整改。该行通过奖惩的方式,积极调动员工的工作积极性,在员工中形成你追我赶的竞争氛围,对表现优秀的员工给予及时地公开表扬与肯定,让员工产生荣誉感,以零风险、零差错为荣,将风险事件直接与员工利益挂钩,提高员工对其重视程度,对规避反交易、规避错账冲正、虚假存款、出借员工个人账户与客户账户违规发生资金往来、柜员自办业务、违规代客户办理业务的操作行为开展全面自查自纠,有效地促进内控制度的落实和业务经营的健康发展。

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