工行莱芜钢都支行多项措施促进反洗钱工作快速发展

2018-06-07 19:52:00 来源: 大众网莱芜频道 作者:

  大众网莱芜6月7日讯(见习记者 亓国明 通讯员 白雪)今年以来,钢都支行在深入开展反洗钱工作中,加大内控管理力度,不断提升反洗钱工作的主动性。结合典型案例,组织网点员工对反洗钱制度、法律法规和相关知识进行学习,加强培训,规范业务操作,较好的提升了反洗钱工作的操作技能,增强了全体员工反洗钱工作意识。

  加强对网点前台业务操作人员的学习培训,提高临柜人员规范化操作的自觉性,坚决杜绝违规操作,不定期组织员工对反洗钱法律法规以及我行反洗钱相关规章制度进行学习,及时更新培训内容,认真履行反洗钱义务,加强对可疑交易的识别意识和能力,切实提高员工工作技能和水平,确保培训效果,有效防范洗钱风险。

  加强对开户环节的重点审核,提高客户信息的完整率和资料的真实性。在对公开户方面,网点在进行尽职调查,审核资料的真实性、完整性方面要高度重视,尤其是在审核资料的真实性方面,要责任到人,做到零违规、零风险。个人开户方面,严格把关,仔细核对证件是否本人办理,是否本人签字并对基本的信息一定要录入完整,做到信息完整率百分百,对于存量客户,一定要利用前来网点办理业务的契机,把存量信息补充完整。对新开户的个人客户,必须先做“7646”交易联网核查,仔细审核客户身份资料。若系统还未更新客户资料,则需要用第二代身份证鉴别仪做进一步鉴别,并对于系统提示信息不完整的客户,一定要认真补录完善客户所有资料,认真做好客户登记分析,进一步完善反洗钱机制。

  加强监控上报,落实反洗钱岗位责任。在开立网银账户时必须认真核对,确保客户资料真实完整合法有效。对人民币大额交易、可疑交易、网上公转私登记备案做到有据可查发现问题及时上报。做到从源头上防范并杜绝洗钱行为的发生,构筑网点反洗钱阵线的坚固堡垒。

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